С ростом мошеннических схем, использующих дропов, банковский сектор сталкивается с одной из самых серьезных угроз. Регуляторы усиливают контроль, так как объемы операций и скорость их проведения увеличиваются в геометрической прогрессии. Классические схемы мошенничества уступают место более сложным и хитроумным моделям.
Одно из новых явлений в этом контексте — так называемые "фермы карт". Это распределенные сети реальных банковских счетов, на которых периодически проводятся сомнительные операции, смешиваясь с обычной активностью. Такие схемы имитируют жизненный цикл реального клиента, что значительно затрудняет их выявление и пресечение.
Ключевые тенденции в этой сфере становятся очевидными. С развитием генеративного искусственного интеллекта возрастает риск использования поддельных документов, что представляет собой еще одну угрозу для банков и их клиентов.
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получает право приостанавливать подозрительные операции с деньгами или имуществом в упрощенном, внесудебном порядке. Эта мера может быть активирована, если ведомство заподозрит, что средства либо имущество были получены преступным путем, либо используются для отмывания доходов. Все это подчеркивает важность бдительности как со стороны банковских учреждений, так и со стороны клиентов.
Чтобы избежать стать жертвой мошенников, рекомендуется строго следовать ряду простых, но эффективных рекомендаций. Во-первых, не передавайте информацию о своей банковской карте другим лицам, даже если они представляются сотрудниками банка. Также не стоит перезванивать по телефонам, указанным в СМС-сообщениях. Лучше всего самостоятельно удостовериться в надежности получателя средств, а также в необходимости оказания помощи конкретным лицам, прежде чем совершать какие-либо платежи.
Не стоит вовлекаться в манипуляции со стороны мошенников. Если возникает подозрение, что с вами пытаются сыграть на чувствах, лучше сразу завершить разговор. Также рекомендуется самостоятельно перезвонить в банк, чтобы прояснить ситуацию и развеять все сомнения.
При использовании банкоматов стоит обратить внимание на наличие дополнительных элементов на клавиатуре и в месте приема карт, а также на людей, находящихся рядом. Избегайте использования банкоматов, установленных вне специально выделенных для этого зон. Неправильный внешний вид или оформление банкомата также может указывать на его ненадежность. Одним из признаков псевдобанкоматов является их автономность — отсутствие подключения к электрической и телекоммуникационной сетям.
Будьте осторожны! Эта информация была предоставлена Городской больницей им. С.С. Брюхоненко, а также прокуратурой Октябрьского района города Тамбова 24.06.2026.